Cartera: cuentas por cobrar y por pagar

Finanzas → Cartera administra tu cartera mensual en dos pestañas: "Por cobrar" (lo que tus clientes te deben — CxC) y "Por pagar" (gastos con proveedores — CxP). Navegas entre meses con las flechas del encabezado, y cada pestaña tiene sus propias métricas y filtros.

Las dos pestañas y sus métricas

• Por cobrar — KPIs: Total proyectado, Total pagado, Total pendiente y Total retirado (clientes a los que se les retiró el acceso/servicio), cada uno con su número de registros.
• Por pagar — KPIs: Total a pagar, Total pagado y Total pendiente.
• Debajo, pastillas de filtro por estado: Todos / Pagado / Pendiente (y Retirado, solo en cobros) con el conteo de cada uno.
• Los registros creados antes de que existiera "Por pagar" cuentan como "Por cobrar".

Crear un cobro o un gasto

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   Párate en la pestaña correcta y haz clic en "+Nuevo cobro" (o "+Nuevo gasto")

   El registro nace del tipo de la pestaña activa.
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   Elige el Cliente (o Proveedor)

   El desplegable muestra tus clientes de cartera Y tus contactos del CRM. Si eliges un contacto del CRM, se importa como cliente de cartera automáticamente. Con el botón + creas uno nuevo (nombre, celular, email).
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   Servicio

   Qué le cobras o qué te venden ("Plan mensual", "Hosting", "Contabilidad"). Se crea al vuelo con el botón +.
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   Fecha de cobro/pago y monto

   La fecha define en qué mes aparece el registro.
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   Forma de pago

   Stripe, Transferencia, Efectivo, Nequi, Bold, Cuenta Personal u Otro — y puedes AGREGAR tus propias formas de pago (ej. Daviplata, PayPal), que quedan guardadas para toda tu empresa.
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   Opcionales: # de cuota, "Requiere factura", recordatorio y observación

   El recordatorio tiene fecha y mensaje (ej. "Martes 5 enviar mensaje"). El estado inicial normalmente es Pendiente.
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   Haz clic en "Crear".

Estados y recordatorios

• Haz clic sobre el chip de estado en la tabla para rotarlo: Pendiente → Pagado → Retirado ("Retirado" solo existe en cobros).
• El recordatorio aparece como un chip azul en la primera columna. Cuando la fecha del recordatorio llega y el registro sigue Pendiente, la fila se resalta en rojo para que no se te pase.
• Cada fila tiene acciones: editar, duplicar (mismo mes), duplicar al mes siguiente y eliminar.

Duplicar al mes siguiente (fila y masivo)

Para carteras recurrentes (mensualidades, suscripciones, arriendos), no re-digites cada mes:

• Por fila: el botón "Duplicar al mes siguiente" copia ese registro con la fecha corrida un mes (nace Pendiente; el recordatorio también se corre un mes).
• Masivo: el botón "Duplicar la siguiente" (en la barra del título) copia TODOS los registros de la pestaña activa del mes visible al mes siguiente, previa confirmación.
• Las fechas se ajustan al último día real del mes destino: un cobro del 31 de enero se duplica al 28/29 de febrero, no se corre a marzo.