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Bancos y cuentas: crear, transferir y ver tu balance

Cómo administrar "Mis Cuentas": crear bancos con su moneda, transferir dinero entre cuentas y leer el Balance Total.

4 min de lectura Actualizado el 2 de julio de 2026

En Finanzas → Transacciones, la sección "Mis Cuentas" muestra tus bancos como tarjetas. Cada movimiento se asocia a una cuenta, y el saldo de cada cuenta se calcula con el saldo inicial más los ingresos menos los egresos.

Crear una cuenta

  1. En "Mis Cuentas", haz clic en la tarjeta con el signo +.
  2. Define nombre, saldo inicial, color y moneda
    La moneda de la cuenta (COP, USD, EUR y muchas más) define en qué moneda se registran sus movimientos.
  3. Guarda. La tarjeta aparece en el carrusel.
También puedes crear un banco al vuelo desde el propio formulario de "Nuevo Movimiento" con la opción "➕ Nuevo banco" del desplegable.

Editar, transferir y eliminar

Cada tarjeta tiene un botón de ajustes (engranaje) con tres opciones: Editar (nombre, saldo inicial, color, moneda), Transferir y Eliminar.

  • Transferir mueve dinero entre dos cuentas tuyas SIN crear un ingreso ni un egreso (no infla tus reportes).
  • Si las cuentas tienen monedas distintas, el monto se convierte automáticamente con la tasa de cambio actual.
  • Al eliminar un banco, sus transacciones no se borran, pero pierden la referencia a esa cuenta.

Balance Total

La tarjeta "Balance Total" suma todas tus cuentas convertidas a una sola moneda (elígela en el selector de la esquina). Debajo se muestran los ingresos y egresos del período filtrado, también convertidos.

Si tienes cuentas en COP y USD, el chip "TRM" muestra la tasa usada. Puedes hacer clic en "editar" para fijar una TRM manual, o en "auto" para volver a la del mercado.

¿Pudiste resolverlo con esta guía?

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