Flujo de caja: Plan vs Ejecutado por año

Finanzas → Flujo de Caja muestra una hoja tipo planilla con los 12 meses del año: saldo inicial, ingresos operativos por concepto, gastos operativos por concepto, y el resultado mes a mes. Se arma automáticamente con tus transacciones (las transferencias entre bancos no cuentan).

Selector de año y filtros

Junto al título hay un selector de AÑO. Por defecto la vista abre en el año donde está tu transacción más reciente — así, si importaste un extracto de otro año, lo ves de una. Puedes cambiar de año cuando quieras; los presupuestos también son por año.

En la franja superior también hay dos filtros: por banco ("Todos los bancos") y por centro de costos ("Todos los centros de costo"). Al elegir uno, toda la planilla se reconstruye al instante solo con esos movimientos — útil para ver el flujo de caja de una sede o de una sola cuenta.

Cómo leer las columnas

• Cada mes tiene hasta 3 columnas: Plan (lo presupuestado), Eje (lo ejecutado real; en meses futuros dice Plan) y % (cumplimiento ejecutado/plan).
• Haz clic en el nombre del mes para expandirlo o contraerlo; "Expandir/Contraer meses" hace lo mismo con todos. Por defecto solo el mes actual está expandido.
• Las filas se agrupan en: Saldo Inicial, Ingresos operativos (un renglón por concepto de ingreso), Total ingresos, Gastos operativos (un renglón por concepto de egreso), Total gastos, y DOS filas finales: "Flujo de caja del mes" y "Saldo final".
• "Gastos Personales" y "Retiro anticipado de utilidades" aparecen como filas aparte, debajo de los gastos operativos — así tu utilidad operativa no se mezcla con lo que retiras.
• Puedes reordenar los conceptos arrastrándolos desde el icono de puntos (el orden se guarda).

Presupuestos (columna Plan)

1. 1
   Expande el mes que quieres presupuestar.
2. 2
   Haz clic en la celda Plan del concepto

   Se convierte en un campo editable. Escribe el valor y presiona Enter (Escape cancela).
3. 3
   El presupuesto se guarda solo

   Cada valor queda asociado a ese concepto + mes + año y se conserva entre sesiones. También los planes de "Gastos Personales" y "Retiro anticipado de utilidades" se guardan.

Exportar y analizar

• "Exportar reporte" descarga un CSV con Plan, Real y % de cada mes por concepto (indica la moneda y el año en el nombre del archivo). Se abre directo en Excel.
• "Analizar con IA" genera un análisis financiero del CFO virtual sobre tus números (requiere un plan con el Experto Financiero IA — Pro o superior).
• La moneda de la vista (COP/USD) sigue la moneda global de tu cuenta; la conversión usa la TRM vigente.